Introducción

Funcionamiento de los fraudes relacionados a acciones e inversiones: El esquema Ponzi

Historia:

Este análisis se iniciará teniendo como base la primera vez en que este esquema fue aplicado por su creador, Carlos Ponzi. Carlos Ponzi (emigrante italiano), al llegar a USA, inventó un negocio en el que supuestamente con el capital recolectado se comprarían cupones de respuesta internacional de correo en el extranjero, los cuales se venderían en USA a mayor precio.

Esta interesante idea de negocios atrajo a muchos inversionistas que decidieron apoyarlo con capital. Además, la inversión resultaba mucho más atractiva pues, Ponzi les prometía grandes retornos sobre su capital a corto plazo. Sin embargo, Ponzi a pesar de que sólo se encargaba de recolectar el dinero y no de invertirlo en ningún lado, lograba pagar a sus inversionistas los retornos prometidos, pues eran los nuevos inversionistas quienes proporcionaban el dinero a medida que ingresaban a la inversión. Finalmente, todo llego a su fin, cuando empezó a bajar la captación de los nuevos depósitos y Ponzi no pudo seguir pagando los rendimientos prometidos.

Este esquema, basado en la operación de ofrecer a los inversores exuberantes rendimientos sobre el capital invertido en el corto plazo, ha sido la base de muchas estafas, en donde el único beneficiado es el recolector del dinero. Este sistema, lamentablemente, ha sido aplicado en muchos países, tanto desarrollados como subdesarrollados y, finalmente, ha terminado perjudicando no solo a las personas que invirtieron, sino tambien a la economía de los paises afectados. Tanto la aplicación como el derrumbe de este esquema abarca una serie de aspectos éticos que, de haber sido tomados en cuenta por los creadores de este esquema, no habría llegado a existir y a desestabilizar la economía de tantos países.

Redactado por Jessica Serrano